365 pytań do doradcy majątkowego

Fundusz parasolowy, to rodzaj funduszu inwestycyjnego,w którym w ramach jednego funduszu wyodrębnionych jest wiele  subfunduszy o różnej polityce inwestycyjnej np. subfundusz inwestujący w akcje czy subfundusz inwestujący w obligacje.

Fundusze pasywne, tak jak z ich nazwy wynika charakteryzują się pasywnym podejściem do zarządzania portfelem inwestycyjnym. Strategia pasywnego inwestowania polega na naśladowaniu danego instrumentu bazowego np. indeksu WIG 20.

Maksymalna wysokość opłat pobieranych przez fundusze może wynosić: 3% w roku 2020, 2,5% od 2021 roku i 2% od 2022 roku.

Fundusze absolutnej stopy zwrotu to stosunkowo młody rodzaj funduszy, który zaczął się rozwijać dopiero po kryzysie 2008 roku i miał być odpowiedzią na mniejszą skłonność inwestorów do podejmowania ryzyka. W przeciwieństwie do tradycyjnych funduszy, których polityka inwestycyjna określa maksymalne i minimalne limity inwestycji w określone instrumenty finansowe, fundusze typu absolute return mogą bardzo elastycznie kształtować swoją politykę inwestycyjną co pozwala im na inwestowanie w różne klasy aktywów zarówno w Polsce jak i za granicą.

Skład portfela tego typu funduszy jest zmienny i dostosowywany do sytuacji rynkowej w taki sposób, aby fundusz osiągał dodatnia stopę zwrotu również podczas spadków notowań giełdowych.

Fundusze absolutnej stopy zwrotu są bezobsługowe i skierowane do inwestorów, którzy nie są gotowi do ponoszenie ryzyka związanego z samodzielnym inwestowaniem na rynkach kapitałowych.

Zasięg geograficzny inwestycji określa na jakich rynkach fundusz lokuje aktywa, powierzone mu przez inwestorów.

Fundusze inwestycyjne różnią się między sobą poziomem ryzyka i związanym z nim rodzajem instrumentu finansowego, w który lokują swoje aktywa. Różnice dotyczą także horyzontu czasowego inwestycji i celów inwestycyjnych.

Fundusze inwestycyjne zamknięte emitują certyfikaty inwestycyjne będące papierami wartościowymi.

Dywersyfikacja portfela  to podstawowa metoda jaką kierują się zarządzający funduszami inwestycyjnymi. Ma ona na celu obniżenie poziomu ryzyka inwestycyjnego poprzez lokowanie  środków w różne instrumenty finansowe.