365 pytań do doradcy majątkowego

Najpopularniejszym i zarazem najłatwiejszym sposobem na obliczenie rentowności inwestycji np. wynajmu mieszkania jest skorzystanie z modelu ROI ( Return on Investment).

Załóżmy, że zakupiliśmy kawalerkę za kwotę 250 000 zł.Na remont oraz wszystkie koszty związane z zakupem wydaliśmy dodatkowo 60 000 zł co razem daje kwotę 310 000 zł.Naszą kawalerkę udało nam się wynająć za kwotę 1600 zł miesięcznie plus opłaty, czyli czynsz i media.

Obliczmy wobec tego wskaźnik ROI podstawiając nasze dane do poniższego wzoru.

ROI = Zysk netto / zainwestowany kapitał x 100

Ale najpierw musimy policzyć zysk netto.

Przychody: 1600 zł x 12 miesięcy = 19 200 zł

Koszty stałe: ubezpieczenie nieruchomości 300 zł, drobne naprawy 250 zł = 550 zł

Podatek ryczałtowy 8,5% – 19 200 zł x 8,5% = 1632 zł

Zysk netto = 19 200 zł – ( 550 zł + 1632 zł) = 17 008 zł

Mając policzony zysk netto  możemy obliczyć rentowność inwestycji.

ROI = 17 008 zł / 310 000 zł x 100 = 5,49%

Policzmy jeszcze ile wynosi rentowność inwestycji jeżeli mieszkanie będziemy wynajmowali tylko prze 10 miesięcy w roku.

Przychody: 1600 zł x 10 miesięcy = 16 000 zł

Koszty: ubezpieczenie nieruchomości 300 zł, drobne naprawy 250 zł = 550 zł

Podatek ryczałtowy 8,5% – 16 000 zł x 8,5% = 1360 zł

Zysk netto = 16 000 zł – ( 550 zł + 1360 zł) = 14 090 zł

ROI = 14 090 zł  / 310 000 zł x 100 = 4,55%

Dywersyfikacja portfela to podstawowa metoda jaką kierują się zarządzający funduszami inwestycyjnymi. Ma ona na celu obniżenie poziomu ryzyka inwestycyjnego poprzez lokowanie środków w różne instrumenty finansowe.

Podstawową funkcją giełdy jest organizacja handlu papierami wartościowymi. Transakcje na GPW odbywają się w dni robocze podczas tzw. sesji. Handel odbywa się wyłącznie wirtualnie
ponieważ papiery wartościowe i związane z nimi transakcje są zapisami cyfrowymi.

Nie ma zysku bez ryzyka – decydując się na inwestowanie kapitału zawsze należy brać pod uwagę zarówno oczekiwaną stopę zwrotu  jaki i  związane z daną inwestycją ryzyko.

Inwestowanie polega na zaangażowaniu określonej kwoty pieniędzy po to, aby po określonym czasie uzyskać maksymalną stopę zwrotu przy akceptowalnym poziomie ryzyka. Wybierając rodzaj aktywów w, które będziesz inwestował swoje środki zapoznaj się z ryzykami dotyczącymi danej inwestycji, tak abyś mógł je na bieżąco kontrolować.