Fundusz parasolowy, to rodzaj funduszu inwestycyjnego,w którym w ramach jednego funduszu wyodrębnionych jest wiele subfunduszy o różnej polityce inwestycyjnej np. subfundusz inwestujący w akcje czy subfundusz inwestujący w obligacje.
Pytanie 71. Co to jest fundusz pasywny i czym się różni od ETF?
Fundusze pasywne, tak jak z ich nazwy wynika charakteryzują się pasywnym podejściem do zarządzania portfelem inwestycyjnym. Strategia pasywnego inwestowania polega na naśladowaniu danego instrumentu bazowego np. indeksu WIG 20.
Pytanie 70. Ile wynoszą opłaty pobierane przez fundusz inwestycyjny?
Maksymalna wysokość opłat pobieranych przez fundusze może wynosić: 3% w roku 2020, 2,5% od 2021 roku i 2% od 2022 roku.
Pytanie 69. Jak funkcjonuje fundusz absolutnej stopy zwrotu?
Fundusze absolutnej stopy zwrotu to stosunkowo młody rodzaj funduszy, który zaczął się rozwijać dopiero po kryzysie 2008 roku i miał być odpowiedzią na mniejszą skłonność inwestorów do podejmowania ryzyka. W przeciwieństwie do tradycyjnych funduszy, których polityka inwestycyjna określa maksymalne i minimalne limity inwestycji w określone instrumenty finansowe, fundusze typu absolute return mogą bardzo elastycznie kształtować swoją politykę inwestycyjną co pozwala im na inwestowanie w różne klasy aktywów zarówno w Polsce jak i za granicą.
Skład portfela tego typu funduszy jest zmienny i dostosowywany do sytuacji rynkowej w taki sposób, aby fundusz osiągał dodatnia stopę zwrotu również podczas spadków notowań giełdowych.
Fundusze absolutnej stopy zwrotu są bezobsługowe i skierowane do inwestorów, którzy nie są gotowi do ponoszenie ryzyka związanego z samodzielnym inwestowaniem na rynkach kapitałowych.
Pytanie 68. Jak dzielą się fundusze inwestycyjne ze względu na zasięg geograficzny?
Zasięg geograficzny inwestycji określa na jakich rynkach fundusz lokuje aktywa, powierzone mu przez inwestorów.
Pytanie 67. Jak dzielą się fundusze inwestycyjne ze względu na rodzaj instrumentów finansowych?
Fundusze inwestycyjne różnią się między sobą poziomem ryzyka i związanym z nim rodzajem instrumentu finansowego, w który lokują swoje aktywa. Różnice dotyczą także horyzontu czasowego inwestycji i celów inwestycyjnych.
Pytanie 66. Czym są zamknięte fundusze inwestycyjne?
Fundusze inwestycyjne zamknięte emitują certyfikaty inwestycyjne będące papierami wartościowymi.
Pytanie 65. W jaki sposób fundusze inwestycyjne zabezpieczają się przed nieudanymi inwestycjami?
Dywersyfikacja portfela to podstawowa metoda jaką kierują się zarządzający funduszami inwestycyjnymi. Ma ona na celu obniżenie poziomu ryzyka inwestycyjnego poprzez lokowanie środków w różne instrumenty finansowe.
Pytanie 64. Jak działa otwarty fundusz inwestycyjny?
Wartość aktywów w funduszach inwestycyjnych na koniec kwietnia 2020r. wynosiła 238,4 mld zł.
Pytanie 63. Kiedy należy się zwrot prowizji za wcześniejszą spłatę kredytu?
Zgodnie z wyrokiem Trybunał Sprawiedliwości Unii Europejskiej dotyczącego przedterminowej spłaty kredytów oraz zwrotu prowizji koszt kredytu ulega obniżeniu o odsetki i wszystkie inne koszty przypadające za okres, o który skrócono obowiązywanie umowy kredytowej.